ARCA fija nuevos controles para transferencias: qué montos deberán ser reportados

La Agencia de Recaudación y Control Aduanero (ARCA), que desde 2024 reemplaza a la AFIP, anunció nuevas disposiciones para supervisar transferencias y saldos bancarios en el año 2025. Según lo comunicado, las operaciones inferiores a $400.000 no serán objeto de reportes obligatorios ni de supervisión automática, marcando un cambio significativo en las normativas vigentes.

El umbral establecido de $400.000 funcionará como referencia para identificar las transferencias que quedarán fuera del alcance del control regular. Por ejemplo, una transferencia de $350.000 realizada a través de cuentas bancarias o billeteras virtuales no será reportada automáticamente a ARCA. Sin embargo, las operaciones que superen este monto deberán ser informadas por las entidades financieras y plataformas fintech, incluyendo detalles sobre los ingresos y egresos relacionados.

En paralelo, los saldos mensuales que superen los $700.000 también estarán sujetos a supervisión. Según explicaron desde ARCA, estas operaciones deberán ser reportadas de manera automática por las entidades responsables, con el fin de garantizar un mayor control sobre el flujo de dinero y prevenir posibles irregularidades financieras.

Otro aspecto destacado por el organismo es que los umbrales establecidos serán revisados y actualizados cada enero en función del Índice de Precios al Consumidor (IPC) publicado por el INDEC. Este ajuste permitirá mantener la vigencia de las normativas frente a la inflación prevista, asegurando que los límites respondan a las condiciones económicas del momento.

Adicionalmente, ARCA oficializó un nuevo plan de pago de deudas que permitirá a los contribuyentes regularizar sus obligaciones en un plazo de hasta cuatro años. Este esquema busca facilitar el cumplimiento tributario en un contexto económico desafiante, especialmente para aquellos afectados por el ajuste inflacionario.